Почти идеальная схема мошенничества с использованием Webmoney. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса

Содержание
  1. Классические схемы мошенничества, которые до сих пор популярны
  2. Все новое — хорошо забытое старое
  3. К нам едет ревизор
  4. Их испортил квартирный вопрос
  5. Пункт «обмана» валют
  6. Пластмассовый бизнес
  7. Разбил — купил
  8. Топ-5 мошеннических схем 2020 года
  9. Хайпы и пирамиды
  10. Площадки объявлений
  11. Социальные сети
  12. Мессенджеры
  13. Накопительные системы
  14. Развод чистой воды: Как обманывают мошенники в 2020 году?
  15. Информационные агентства недвижимости
  16. Мошенничество на сайтах-двойниках
  17. «Движение» средств на банковских картах
  18. ПроверкаiPhoneчерезAppleIDво время продажи
  19. Взлом онлайн-банка через приложения
  20. 10 уловок мошенников, на которые ведутся даже умные люди
  21. Мошенническая схема
  22. Как не попасться
  23. Как противостоять уловкам шарлатанов
  24. Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году — Право на vc.ru
  25. Дать в долг по расписке
  26. Пример
  27. Уплывший безнал
  28. Классическая схема: презентация — деньги — где товар?
  29. Где вас могут обмануть при такой схеме?

Классические схемы мошенничества, которые до сих пор популярны

Почти идеальная схема мошенничества с использованием Webmoney. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса

Без лоха и жизнь плоха. Основной постулат, регулирующий жизнь мошенников в России. Помимо уголовного кодекса, конечно. Забавно, что многие,  даже не относясь к этой сомнительной прослойке населения, думают точно так же. Если кого-то развели, значит, он сам виноват.

Естественное, если этот «кто-то» не ты. И хоть мошенники — народ крайне изобретательный, а новые схемы появляются десятками чуть ли не каждый год, всё равно находятся те, кто врывается по классике. И те, кто на эту классику ведётся.

Ведь лох не мамонт — лох не вымрет, верно? Не рассказываем, а напоминаем:

Все новое — хорошо забытое старое

Наверняка эту схему знают многие. Ты находишь на улице кошелёк, в котором на первый взгляд лежит внушительная сумма денег. Тут же на горизонте появляется человек, который всё видел, и предлагает разделить внезапный подарок судьбы между собой, в качестве платы за молчание.

Не успеешь дать ни положительный, ни отрицательный ответ, как к вам подходит третий участник спектакля. Якобы хозяин кошелька. Он делает вид, что не замечает в твоих руках его портмоне. Интересуется, не находили ли вы его поблизости. Тот, что предлагал разделить деньги, говорит, что никто ничего не видел.

Дождавшись, пока потерявший отойдёт на пару метров, мошенник шепотом говорит, чтобы ты убрал кошелёк в карман и что у него нет времени ждать и пересчитывать найденные деньги. Далее предлагает отдать ему сумму, которая гораздо меньше той, которую ты мельком видел в кошельке.

Ты достаешь и отдаёшь ему деньги, но, дабы не палиться, уже из своего кошелька — и довольный спешишь покинуть место происшествия. В итоге оказывается, что в кошельке лежит банальная «кукла» — деньги, распечатанные на принтере или из Банка приколов. Занавес.

Основной акцент ставится на внезапность. Тебе не дают ни на минуту задуматься над происходящим. Даже деньги толком посчитать не успеваешь. Ну и, естественно, акцент на человеческую жадность. Куда же без неё. Схема базовая, и её вариаций достаточно много.

Расскажу об одной из них, более сложной и изощрённой.

Действующих лиц в ней больше, а срываемый куш гораздо внушительней. Новый спектакль разворачивается теперь не на улице, а в автомобиле какого-нибудь бомбилы.

В салон садится обеспеченного вида человек и говорит, что очень спешит, доехать необходимо максимально быстро, а заплатить он готов гораздо больше среднего.

По дороге может ругаться с кем-то по телефону, показывая, что он воротит серьёзными делами, после чего, доезжая до места назначения, расплачивается как договаривались и уходит.

Следом в автомобиль садится другой человек. Как правило, ехать приходится либо за город, либо в пустынные районы города. По дороге он спрашивает: «Что это за кошелек лежит на заднем сидении?» Если водила отвечает, что его (а обычно жадность берет верх), то пассажир говорит, что этого не может быть, ведь в кошельке права на имя другого человека и очень большая сумма, не меньше 100.

000 рублей. Затем мошенник предлагает разделить деньги. После этого выходит, и в дело вступает предыдущий пассажир, который все это время ехал за ними в компании внушительного вида мордоворотов. Останавливая бомбилу, гоп-компания в лучших традициях 90-х начинает требовать свои деньги назад: половины нет, и водилу вынуждают либо отдать свои, если такая сумма есть, либо отдать автомобиль.

Конечно, такая схема менее распространена и, как правило, встречается только в провинциальных городах, но главное — теперь ты знаешь основной механизм, на котором она работает, и если столкнёшься с чем-то похожим — не теряй головы.

К нам едет ревизор

Ещё один вид классического развода со спектаклем — это визит с проверкой. Основан на страхе и традиции давать взятки.

Схема такая: в фирму, за которой пристально наблюдают мошенники, устраивается подставной человек, пользуясь тем, что многие работодатели на время испытательного срока не оформляют сотрудников, поэтому документов не требуют.

Он собирает всю необходимую информацию о слабых местах компании, и через пару недель поступает звонок руководству: на том конце провода девушка представляется сотрудницей проверяющего органа и говорит, что завтра вас ожидает визит ревизора.

На следующий день приезжает проверяющий: внушительного вида суровый мужчина. Подставной сотрудник говорит директору, что этот персонаж уже приезжал с проверкой на его прошлое место работы, и в красках рассказывает, какой он лютый мудак.

После он намекает, что прошлое руководство смогло уладить вопросы с ним с помощью определенного финансового вознаграждения. В это время ревизор находит огромное количество нарушений, о которых он знал заранее.

Директор предлагает договориться, «проверяющий» для проформы некоторое время ломается, но в итоге соглашается. Все довольны.

Самое забавное, что особо бесстрашные мошенники приезжают с проверкой по несколько раз. А руководители, уверенные в том, что они якобы наладили связи с представителем власти, раз за разом дают им взятки и даже рады такому раскладу.

Их испортил квартирный вопрос

Квартиры и недвижимость — это, пожалуй, самая лакомая добыча для мошенников. Уже около тридцати лет ниша активно штурмуется разными предприимчивыми и лишенными каких бы то ни было моральных принципов аферистами.

За квартиры убивают, из них обманом выселяют, объявляют живых мертвыми, а жилплощадь перепродают. Активность просто сумасшедшая.

Схемы настолько разнообразные, что хватит на несколько сезонов очередного полицейского сериала на НТВ.

Например, человек решил купить квартиру, оформил все необходимые документы, подписал, отдал деньги, а по итогу оказывается, что ему продали совсем не ту квартиру, которую он смотрел. Для этого развода мошенники иногда перевешивают номера квартир, порой даже во всем доме, а в редких случаях могут поменять номера домов и таблички с названиями улиц.

Поэтому при покупке жилья необходимо проверять абсолютно все. И даже если оформление сделки проходит через какое-либо агентство, то все равно можно сильно прогореть. Бывали случаи, когда для проведения аферы подделывались не только документы и сайты риэлтерской компании, но и целые офисы. В таком случае мошенники предпочитают работать максимально быстро.

Поэтому перед тем, как что-то подписывать, узнай, существует ли вообще эта компания, где у неё офисы, есть ли отзывы клиентов. Покупка или продажа квартиры — это всегда суета и стресс, и даже самый внимательный человек может упустить из вида некоторые детали. Поэтому лучше всего для такого дела нанять юриста.

По закону почти все сделки купли-продажи возвратны, претензии принимаются в течении 3-х лет, но мошенники всегда находят лазейки в законодательстве. Бывают случаи, когда в договоре купли-продажи указывается сумма меньше той, которую платит покупатель, — объясняется это уменьшением налогообложения.

Спустя некоторое время после заключения договора продавец расторгает сделку и возвращает покупателю урезанную сумму, указанную в договоре.

Также если сделка заключается не напрямую с продавцом, а по доверенности, необходимо проверять её легитимность, потому как она может быть отозвана. В результате ты отдашь деньги совершенно левому человеку, а право собственности останется за продавцом.

Пункт «обмана» валют

Схема рассчитана в основном на туристов, не желающих портить себе отдых за границей и иметь дело с местной полицией. Всё просто: ты приходишь в обменник, видишь выгодный курс, кладёшь деньги в лоток для приема, после чего сотрудник сообщает тебе, что за операцию взимается довольно большой процент.

Варианта два: либо ты, не желая терять время, соглашаешься и теряешь часть суммы, либо тебя такой расклад не устраивает и ты просишь деньги назад. Их без вопросов отдают, но всё это время в помещении обменного пункта находится подозрительного вида человек, откровенно наблюдающий за твоими действиями.

Нет, он не будет пытаться тебя ограбить. Тебя, по сути, уже ограбили. Он всего лишь нагнетет жути для того, чтобы ты не стал лишний раз светить деньгами и как можно быстрее положил их в карман.

Иногда он даже может пройтись за тобой по улице, но в итоге всё равно отстанет, ведь его задача — потянуть время, пока ты не обнаружишь недостачу.

Когда ты всё же поймёшь, что тебя обвели вокруг пальца, и вернёшься в обменник для выяснения ситуации, мошенник будет все отрицать, убеждая, что отдал тебе полную сумму, и ссылаясь на то, что деньги проверять надо не отходя от кассы — вот, даже табличка висит. Ну а камеры, конечно, не работают.

Ситуация кажется безвыходной, однако в большинстве случаев всё решается вызовом полиции, и вот звонить надо уже точно не отходя от кассы. Часто уже на этом этапе деньги волшебным образом материализуются в руках «случайного прохожего», который по доброй совести решил вернуть их владельцу. Либо проще — тебе их возвращает кассир. Главное в этой ситуации — не дать самому себе поверить в то, что ты действительно мог потерять часть денег.

Пластмассовый бизнес

Столкнуться с мошенниками можно абсолютно в любой сфере. Зачастую жертвами становятся так называемые надомники — люди, занимающиеся в основном ручной работой по найму на дому. В эту категорию, как правило, входят пенсионеры и женщины в декрете.

Классическая схема следующая: мошенники размещают объявление о простой монотонной работе, например, сортировка пластиковых гранул; жертва записывается на собеседование, приходит в якобы офис, знакомится с договором. По нему за каждую отработанную порцию обещают платить 25-40 рублей –— заработок ограничен лишь скоростью выполнения.

Однако в документе есть пункт о внесении залога в 150-200 рублей за каждый мешок. Объясняется это тем, что сырьё стоит денег, а работодателю нужны гарантии, что работник его не перепродаст или просто не забьёт болт на работу. В действительности же материалы имеют стоимость 70-100 рублей.

Кроме этого мошенники настаивают на внесении залога сразу за несколько мешков, чтобы жертве не приходилось лишний раз бегать туда-сюда за новыми материалами.

Как правило, на этапе собеседования в офис заходит подставной человек, играющий роль работника, который пришёл за зарплатой, — ему тут же отдают деньги.

Это представление необходимо, чтобы развеять все опасения жертвы и склонить к подписанию договора и внесения залога в 1000-2000 рублей.

Мошенник получает хоть маленькую, но выгоду, после чего не выходит на связь. Свою выгоду такие ребята берут количеством.

Разбил — купил

Этой схемой пользовались мошенники с самых давних времён. Ситуация подстраивается таким образом, чтобы у тебя даже не возник вопрос, кто виноват, — ты и только ты.

Раньше было примерно так: идёшь по рынку, случайно сталкиваешься с человеком, он роняет какую-нибудь псевдоантикварную вазу и требует возместить ущерб на месте либо вызвать полицию.

Ты соглашаешься на первый вариант, ибо не хочешь связываться со стражами порядка, и платишь сумму, порой сильно превышающую реальную стоимость утраченной вещи. Все довольны. Ну, почти.

В наши дни подход остался тем же, а вот вариации стали более современными. Как пример: ты едешь в авто на небольшой скорости, и на пешеходном переходе перед тобой вылетает парень, ударяется о машину и падает. Все это выглядит максимально естественно, и даже запись с видеорегистратора не всегда может помочь определить злой умысел.

Дальше все развивается по одному сценарию. Водитель выходит, мошенник встаёт, осматривает себя на предмет ссадин и переломов и выясняет, что при ударе всё же кое-что сломал. Но не кости, а смартфон или планшет.

Для убедительности такие ребята выбегают на дорогу, притворяясь, что разговаривают по телефону: и рассеянный вид обеспечен, и сразу понятно, что телефон до этого работал. Дальше все по накатанной: мошенник говорит, что в больницу ему не надо, да и полицию вызывать не намерен, а вот телефон жалко — хорошо бы возместить ущерб.

Обычно при таком раскладе водитель даже рад отделаться деньгами, а не потенциальной судимостью, поэтому без лишних вопросов отдаёт деньги. Все разбегаются по своим делам, спектакль окончен.

Источник: https://RoyalCheese.ru/city/byt-lohom-dorogo-klassicheskie-shemy-moshennichestva-kotorye-do-sih-por-populyarny/

Топ-5 мошеннических схем 2020 года

Почти идеальная схема мошенничества с использованием Webmoney. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса

С каждым годом мошеннические схемы становятся все изощреннее, а выявить злоумышленников — все труднее и труднее. Новые технологии только играют преступникам на руку. А самое неприятное то, что жертва сама отдает свои деньги аферистам, даже не задумываясь о последствиях. Мы разобрали топ-5 мошеннических схем, которые точно будут популярны в 2020 году.

Хайпы и пирамиды

Казалось бы, о финансовых пирамидах после знаменитого МММ должны знать все. Тем не менее, из года в год эта схема легкого заработка работает также эффективно, как и в начале 90-х.

Принцип развода прост: основатели пирамиды обещают вкладчикам немыслимо высокий процент по вкладам, а за привлечение новых пользователей обещают выплачивать солидные бонусы. Первые несколько месяцев так и происходит.

Довольные участники активно привлекают в пирамиду своих близких и друзей, занимают деньги и берут кредиты, чтобы вложится в «прибыльное» дело.

Но как только структура достигнет своего максимума, а основатели почувствуют, что близки к разоблачению, то просто пропадут из виду. На звонки и письма никто отвечать не будет, а кураторы вдруг исчезнут из поля зрения навсегда, оставив сотни вкладчиков без копейки.

Площадки объявлений

Это не новая мошенническая схема, но которая сейчас активно набирает обороты, поэтому попасться на удочку афериста может каждый. Промышляют злоумышленники в основном на сайтах объявлений, и выявить их крайне сложно. Весь процесс можно разложить на этапы:

  1. Злоумышленник выбирает определенную ценную вещь на сайте объявлений. Это может быть дорогая техника, ювелирные изделия, элитная косметика и т.д.
  2. После этого аферист звонит продавцу с намерением о покупке. Узнает номер банковской карты и другие реквизиты для перевода денег.
  3. Далее преступник создает копию объявления с той вещью, которую желает получить, и ждет наивных покупателей. Когда ни о чем не подозревающий клиент просит реквизиты для оплаты, мошенник дает реальные банковские данные продавца.
  4. Обманутый покупатель переводит сумму денег на карту продавца, а злоумышленник, выдавая себя за клиента, забирает вещь. В результате у афериста на руках дорогой товар, а у покупателя — огромный минус на счету.

Пока полиция не придумала надежного способа защиты от киберпреступников. Чтобы не попасться в сети таких аферистов, всегда лично встречайтесь с продавцом.

Социальные сети

Социальные сети открывают неограниченные возможности для мошенников: от псевдо-благотворительности на лечение несуществующих людей с несуществующими диагнозами до прямого развода с вкладами.

Но в 2020 году будет актуальна новая схема обмана — халявный кредит. Будьте внимательны, если к вам в друзья постучится в друзья неизвестный «банкир» и предложит кредит в европейском банке под 2-5% годовых. Причем, чем выше сумма кредита, тем ниже процент. Мошенник будет убеждать вас, что это идеальный вариант для покупки квартиры, машины или другой дорогостоящей вещи.

Для оформления договора у вас попросят номер карты и CVV номер, чтобы перечислить сумму сразу на счет. И вот тут начинается самое интересное: как только злоумышленник получит ваши банковские данные, то тут же исчезнет, прихватив все имеющие средства на счету.

Напоминаем, что требовать от вас CVV код не могут даже сотрудники банка, в котором открыта карта. Это единственный ключ защиты банковского счета от мошенников. Поэтому если какой-то банкир, брокер, благотворитель просит у вас назвать код CVV, знайте, перед вами мошенник!

Мессенджеры

В 2020 году будут популярны мошеннические схемы в мессенджерах, и нужно знать заранее, как выявить аферистов. Самый распространенный метод обман — фейковые профили известных интернет-магазинов. Схема действует просто: злоумышленники создают поддельный аккаунт интернет-магазина и присылают вам информацию о грандиозных скидках и распродажах.

Как правило, одним из главных условий приобретения товара по сниженной цене является перевод на карту. Таким образом вы избавляетесь от уплаты налогов и экономите 20% от стоимости товара. Предложение более чем выгодное, не так ли. Наивные покупатели, окрыленные перспективой приятной халявы, перечисляют тысячи рублей на карту мошенников и остаются с носом.

Чтобы не стать жертвой аферистов, придерживайтесь нескольких правил:

  1. всегда проверяйте дату и условия акции на официальном сайте интернет-магазина;
  2. внимательно изучайте ссылки. Если она начинается не с https://, а с http://, то перед вами явный фейк;
  3. не поленитесь позвонить менеджеру магазина и узнать подробнее об акциях. Наверняка, сотрудники магазина ничего не знают о них. Сообщая информацию о подобных мошенничествах, вы также помогаете интернет-магазинам защититься от злоумышленников.

Накопительные системы

Этот вид мошенничества только развивается в России, но жертвами аферистов уже стали сотни граждан. Злоумышленники действуют по следующей схеме:

  1. вас приглашают присоединиться к закрытому круизному клубу, ювелирному клубу, любому клубу по интересам, где реально получить с вас взнос.
  2. далее вам предлагают очень выгодные условия накопления. К примеру, ежемесячно вы отчисляете по сто долларов на счет в личном кабинете, а компания удваивает внесенную вами сумму.
  3. все собранные деньги вы можете потратить на оплату морского круиза, путешествия, приобретение ювелирного изделия с драгоценными камнями и другие приятные покупки.

Казалось бы, условия простые и понятные. Вы начинаете активно вкладывать деньги в проект в надежде получить бонусы от компании. А вместо этого ваш счет вдруг блокируют за нарушение каких-либо правил или простой технической ошибки. Деньги остаются заблокированными навсегда, и вывести их невозможно.

Итак, если вы не хотите стать жертвой мошенников, придерживайтесь простых правил:

  1. Тщательно проверяйте информацию о компании на официальном сайте и читайте отзывы в интернете.
  2. Не доверяйте первому встречному банкиру, брокеру, менеджеру клуба. Интернет кишит мошенниками;
  3. Никому не называйте данные своей банковской карты, а особенно CVV код.
  4. Помните, что если вы все же попались на удочку мошенника, то спешите заявить в полицию и оформить чарджбэк.

Теперь хорошая новость. Вернуть деньги от мошенников можно с помощью чарджбэк-сервиса CosmoVisa. Если вы стали жертвой мошенников и попали в финансовую пирамиду, не ждите — срочно обращайтесь в полицию и оформляйте заявление на чарджбэк.

Для этого необходимо заполнить специальную форму на сайте, приложить копии переписки с мошенником, указать информацию по транзакциям, кратко описать ситуацию. При благоприятном исходе Банк/МПС отменит транзакцию и вернет деньги на ваш счет.

Учтите, у вас есть всего 540 календарных дней на чарджбэк. По истечению срока вернуть деньги не получиться.

Источник: https://spark.ru/startup/verni-dengi/blog/54005/top-5-moshennicheskih-shem-2020-goda

Развод чистой воды: Как обманывают мошенники в 2020 году?

Почти идеальная схема мошенничества с использованием Webmoney. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса

Схемы мошенничества появляются постоянно, а уже существующие совершенствуются новыми методами воздействия на человека. Аферисты используют «свежие» способы воровства на онлайн-сервисах «Авито», «Циан», «Домофонд», «Юла» и других. На «крючок» регулярно попадают клиенты российских банков и даже владельцы iPhone. Как не стать жертвой преступников и сохранить свои деньги?

Пострадавшие от рук мошенников рассказали 5-tv.ru реальные истории и посоветовали, на что обратить внимание в имущественных, банковских и вопросах купли-продажи.

Информационные агентства недвижимости

Мошенничество в сфере недвижимости существует не первый год и о нем давно известно, но появляется все больше людей, которые попадаются на эту удочку. Недобросовестные агентства размещают объявления об аренде квартир или комнат по низкой цене. Конечно, в таком случае, соблазн позвонить и посмотреть жилье очень велик.

Первое, что должно насторожить потенциального арендатора — это приглашение на очную встречу в агентство недвижимости.

В России повелось так, что агенты самостоятельно водят своих клиентов по «просмотрам» и практически не дают контактировать с собственником напрямую, чтобы не потерять комиссионные.

Когда потенциальная жертва приходит в агентство по поводу той или иной квартиры, ее просят подписать договор на оказание услуг и оплатить якобы комиссию. Большинство людей не вчитываются в условия документа и подписывают его практически не глядя.

ТАСС / Кирилл Кухмарь

Далее начинается цирк с предоставлением номера телефона хозяина, который может либо постоянно переносить встречу, либо вообще не берет трубку. Но и на этот случай у лже-агентств есть план. Они начинают извиняться, обещать, что свяжутся с хозяином и отправляют новые объявления по SMS.

Как правило, номера оказываются либо ненастоящими, либо квартиры уже сданы. Когда клиент понимает, что стал жертвой обмана, агент сообщает, что тот всего лишь подписал договор на оказание информационных услуг, а заселение ему никто не гарантировал. С юридической точки зрения к договору не подкопаться.

Документ составлен грамотно, поэтому схема мошенничества работает не первый год.

Ирина Д. из Москвы рассказала 5-tv.ru, что нашла на одном из сайтов объявление о сдаче комнаты по привлекательной цене и тут же позвонила по указанному номеру телефона.

Там ей ответили, что это агент и нужно заплатить комиссию, а потом приехать в агентство, чтобы подписать договор и получить номер собственника. Ирина передала деньги сотруднику фирмы, а потом отправилась в агентство «N» на станции метро «Авиамоторная».

Она подписала договор, получила номер хозяина и даже скан его паспорта, который оказался подделкой.

Москва. ТАСС / Марина Лысцева

С Ирины взяли девять тысяч рублей и заверили, что за комнату ей нужно будет доплатить всего шесть тысяч. Якобы из общей стоимости, составляющей 15 тысяч рублей, хозяин сам платит комиссию риэлтору.

Девушка покинула офис компании и позвонила собственнику, который сначала согласился на встречу, потом попытался перенести на следующий день, а после того, как Ирина начала нервничать, поставил телефон на автоответчик. Агентство «N» пообещало разобраться и начало заваливать ее телефон другими объявлениями.

Позже она нашла через сервис «Яндекс. Картинки» эту же комнату, но от других риэлтерских компаний и по другим адресам.

Помните, что передача комиссионных агенту и каких-либо других денег, происходит только после подписания договора аренды вместе с собственником.

Кроме того, должен пройти просмотр жилья и проверка документов о праве собственности хозяина с помощью выписки из ЕГРН.

Услуга стоит около 500 рублей и займет несколько дней, но даже одно упоминание о желании проверить информацию, может выявить мошенников, а в последствии сэкономить ваши деньги.

Мошенничество на сайтах-двойниках

Сервисы объявлений пытаются обезопасить своих пользователей от мошенничеств.

«Юла» ввела видео-звонки и прямую связь через приложение, а «Авито» свою доставку, чтобы товар без проблем пришел к покупателю.

Продавец получает деньги только тогда, когда покупатель забирает вещь из пункта выдачи и подтверждает ее заявленные характеристики. Но и тут мошенники разработали свой способ завладеть чужими средствами.

РИА Новости / Артем Житенев

При совершении покупки непосредственно через «Авито», обратите внимание на то, что продавец может предложить вам выслать платежку.

Мошенник отправляет ссылку на оплату товара, вы вводите данные карты, оплачиваете, а преступник блокирует вас и пропадает.

Жертва переходит по полученной ссылке на специальный сайт, похожий на «Авито», но это подделка! Такие сайты-двойники существуют не только у онлайн-платформ, но и у официальных ведомств России.

Реальная процедура оплаты происходит только через страницу объявления, где нужно кликнуть на «Купить с доставкой», выбрать пункт выдачи и совершить оплату через «Авито».

«Движение» средств на банковских картах

Все владельцы банковских карт давно знают, что сотрудник банка не имеет право спрашивать пароль от карты и уж тем более, его нельзя никому сообщать.

Наверняка вам поступали звонки от якобы менеджера банка с просьбой предоставить информацию и пароль для того, чтобы предотвратить подозрительное движение средств на счету.

Чтобы не стать жертвой этой аферы, достаточно повесить трубку и перезвонить в банковскую организацию по телефону, указанному на официальном сайте или на обороте карты. Уточните у оператора, действительно ли кто-то пытается снять деньги и сообщите номер телефона мошенников.

ТАСС / Кирилл Кухмарь

Фантазия злоумышленников не стоит на месте, и они придумали новый способ, как заполучить чужие деньги. Виктория В. из Санкт-Петербурга попала в одну из новых схем мошенничества с банковскими картами в сентябре 2019-го.

Девушке позвонил «сотрудник» службы безопасности одного из банков и сообщил о подозрительном запросе перевода средств с карты, который она, разумеется, не совершала. Человек назвал ее реквизиты и количество банковских карт, которыми владеет Виктория.

Мошенники легко вошли в доверие к своей жертве, сообщив все данные банка и даже точный адрес отделения, откуда «поступил» звонок.

Преступники попросили перевести всю сумму с карты девушки на страховой счет в банк-партнер. На все возникающие в ходе разговора вопросы, мошенники отвечали спокойно и подробно.

Викторию подкупило то, что в этом случае отсутствовали привычные всем требования мошенников: сообщить пароль и пин-код от карты.

Тем более, пострадавшая сама совершила перевод и подтвердила его голосом, когда ей поступил звонок с реального номера банка.

Менеджер заверил, что деньги вернутся на карту Виктории в течение получаса, но этого не произошло. Только спустя 20 минут девушка осознала, что стала жертвой преступников.

Проверка iPhoneчерез AppleIDво время продажи

Казалось, что iPhone — один из самых безопасных смартфонов, но даже к нему аферисты придумали свой подход. На мошенничество попала Вера Д. из Тюмени, когда выложила объявление о продаже старого телефона, рассказала она 5-tv.

ru. Ей тут же позвонила девушка и сообщила, что готова приобрести iPhone в этот же день, но у нее возникли проблемы с Apple ID. Мошенница попросила Веру зайти в ее учетную запись через свой телефон и проверить, все ли в порядке.

ТАСС / DPA Picture-Alliance

Не подозревая преступного замысла, тюменка выполнила просьбу потенциальной покупательницы и зашла в ее Apple ID. Через несколько минут телефон был заблокирован и включена функция поиска, которая издает громкие и непрекращающиеся звуки.

Аферистка потребовала перевести на карту некую сумму денег, чтобы разблокировать телефон. Вере ничего не оставалось, как пойти на ее условия и отдать деньги.

С помощью такого вида мошенничества преступники регулярно вымогают деньги у ничего не подозревающих пользователей Apple.

Взлом онлайн-банка через приложения

Приложения банков на телефонах крайне удобное изобретение и кажется, что финансовые организации делают все, чтобы обезопасить своих клиентов, но мошенники нашли их уязвимые места. Мошенники ищут объявления продавцов на таких площадках, как «Авито», «Циан», «Юла» и другие, а потом отправляют SMS с предложением обмена товара и прикрепляют ссылку.

ТАСС / Yui Mok

При переходе по ссылке на ваш телефон скачивается стороннее приложение, которое получает доступ к вашим онлайн-банкам и выводит денежные средства со счетов. Крайне не рекомендуется открывать эти ПО, лучше сразу удалить их и установить антивирус.

Источник: https://www.5-tv.ru/news/284761/razvod-cistoj-vody-kak-obmanyvaut-mosenniki-v2020-godu/

10 уловок мошенников, на которые ведутся даже умные люди

Почти идеальная схема мошенничества с использованием Webmoney. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса
Эта статья — часть проекта «Аутодафе». В нём мы объявляем войну всему, что мешает людям жить и становиться лучше: нарушению законов, вере в чушь, обману и мошенничеству. Если вы сталкивались с подобным — делитесь своими историями в х.

Думаете, что в лапы мошенников попадаются только недалёкие люди, а вам это не грозит? Кто сейчас поверит в то, что выиграл iPhone или получил наследство от незнакомого богатого дядюшки? Но аферисты не просто так зарабатывают себе на хлеб с маслом: они могут найти подход почти к любому.

Мошенническая схема

В интернете размещается информация о тяжелобольном ребёнке, которому срочно нужно дорогостоящее лечение, медицинский препарат, оборудование или что-то ещё. В объявлении есть фотографии и даже медицинские документы, но зачастую изображения нечёткие, а история болезни неполная. И, конечно, номер карты, на который нужно перечислять деньги.

Дети, к сожалению, и правда страдают от тяжёлых заболеваний, в том числе от рака, а их родственники собирают средства на лечение. К началу 2018 года на учёте в медицинских учреждениях состояли 25 000 детей. Поэтому авторами объявлений в интернете действительно могут быть отчаявшиеся родители.

Но есть немаленькая вероятность, что за такими постами стоят мошенники , которые просто украли чужие фотографии и сканы документов, возможно, изменили данные в графических редакторах и используют это с целью наживы. Иногда они даже создают клоны сайтов благотворительных фондов.

Как не попасться

Проверять информацию: просить полный пакет документов и отчёты о полученных и потраченных средствах, пропускать снимки и сканы через поиск по фото в Google.

Можно узнать номер больницы, где лечится человек, и позвонить туда, чтобы проверить, действительно ли у них есть такой пациент.

Если сбор ведётся от имени благотворительного фонда, стоит найти официальные контакты и уточнить, правда ли организация имеет к этому отношение.

Как противостоять уловкам шарлатанов

Все мошеннические схемы всегда основаны на спекуляции нашими собственными страхами и пороками. Аферисты сначала нагнетают напряжение, вызывают чувство тревоги или жадности, появляется чрезмерное возбуждение. В этом состоянии человек испытывает потребность совершать действия, чтобы как можно скорее получить желаемое.

И тут мошенник как бы предлагает помощь, выступает в качестве спасителя, опоры в критической ситуации. Человеку внушают, что нужно сделать, чтобы спасти себя от проблем с законом, больших растрат или, наоборот, получить прибыль. Наш порог критичности снижается, возникает симпатия, неосознанное доверие к собеседнику.

На каких страхах чаще всего спекулируют мошенники?

  • Страх сказать «нет» и, как следствие, показаться грубым, невоспитанным, бесчувственным.
  • Страх принять решение. Делая это самостоятельно, мы становимся уязвимыми: не всегда уверены в своей правоте, не всегда готовы нести ответственность за последствия. Аферисты предлагают уже готовое решение.
  • Страх лишиться свободы, денег или привычного комфорта.
  • Страх потерять близких.
  • Страх упустить возможности улучшить свою жизнь.

В основе сценария мошенников всегда лежит предсказуемость человеческого поведения в стрессовых ситуациях. Таким образом, сюжет как бы предопределён изначально. Если вы попали под влияние обманщиков, ваша задача — поменять сценарий, чтобы всё пошло не по их плану.

Что следует делать?

  • Соблюдать физическую и эмоциональную дистанцию с авантюристами.Критически оценивать каждую интервенцию и задавать себе вопросы: «Зачем я собираюсь совершить это действие?», «Что они получат, если я так поступлю?»
  • Вести себя вопреки ожидаемым реакциям. Отберите инициативу у мошенников, начните сами режиссировать этот спектакль. Например, тот, кто подстроил дорожный инцидент, ждёт, что вы будете возмущаться, расстраиваться, спорить или плакать. Вместо этого спойте песню, станцуйте, притворитесь немым — не бойтесь показаться странным. Чем необычнее будет ваше поведение, тем быстрее вы обезоружите аферистов.
  • Задавать вопросы, которые не вписываются в сценарий, чтобы перевести внимание обманщика на другую тему и разорвать привычный шаблон. Например, если у вас пытаются выведать данные карты и вы не можете прервать контакт (уйти, повесить трубку), можно сказать что-то вроде: «Слушай, а какие у тебя кроссовки классные! Где брал? Дай померить, у нас размер вроде одинаковый. Ну что тебе, жалко?» И далее задавайте самые нелепые вопросы, пока не обескуражите вашего «доброжелателя».

Многие считают: раз они взрослые и умные, им не грозит стать жертвой мошенников. Но это не так. В определённые моменты жизни попасться на удочку может любой из нас. Поделитесь этим текстом в соцсетях, чтобы рассказать, какие методы используют аферисты и как им можно противостоять.

Источник: https://Lifehacker.ru/moshennicheskie-sxemy/

Три схемы мошенничества, которые будут популярны в 2018 году — Право на vc.ru

Почти идеальная схема мошенничества с использованием Webmoney. Схемы мошенничества, распространённые во время кризиса

По долгу службы мне часто приходится общаться с клиентами, которые попались на очередную мошенническую схему. Среди них как предприниматели, так и частные лица. Далеко не каждый способен вовремя распознать финансовую ловушку, расставленную преступниками.

Дать в долг по расписке

Первый по популярности вид мошенничества — расписка под проценты. Мошенники берут у людей деньги под некий заём, чаще всего на развитие бизнеса. Видел расписки и под пять процентов, и под десять, и даже 20 в месяц.

Расписки ничуть не хуже денег?

Легенда обычно такая: у человека есть успешный проект, но не хватает оборотных средств, которые помогут вывести дело на новый уровень. И люди отдают не только свои деньги.

Они ещё и сами занимают, веря этому бизнесмену. История часто даже не про инвестиционные риски, а про банальное перекредитование по другим займам.

Знаю много примеров, когда люди обеспечивают себе роскошную жизнь, живя в долг.

Пример

Был у меня один знакомый, который жил, ни в чем себе не отказывая. Попал в тусовку успешных предпринимателей, себя преподносил как одного из основных поставщиков техники Apple в России. Якобы у него есть официальный контракт оптового поставщика, и возит он товары чуть ли не самолетами и кораблями. При этом ему постоянно не хватало денег в оборотку, представляете?

У этого товарища был чёткий план, как убедить окружающих в том, что ему можно доверять. Согласно легенде у него была 30-процентная скидка от цены производителя и оборот в течение двух-трёх недель с учетом поставок. Естественно за определённое время набрался пул знакомых, состоящий из крупных бизнесменов со свободными деньгами, которые они хотят инвестировать.

Мужчина брал деньги у разных людей и выплачивал им по три-четыре процента, само «тело» долга при этом не возвращал. У кого-то брал десять миллионов рублей, у кого-то — $10 миллионов. Таких заёмщиков собралось около 30 человек. Жил мой знакомый в таком режиме три года. Набрал порядка $150 миллионов и в один прекрасный момент перестал платить даже проценты.

Что самое интересное: чтобы попасть в общество этих людей с большими деньгами, он когда-то баллотировался в мэры одного крупного города. И из другого города, где он по такой же схеме опрокинул большое количество людей, уже к тому моменту пришёл компромат.

А когда у него спрашивали про судебные тяжбы, он с иронией говорил, что это чёрный пиар в рамках предвыборной кампании. И у людей не возникало вопросов, ведь политика — дело грязное.

Однажды он заявил: «Ребята, у меня деньги за границей зависли, сейчас занимаюсь вопросом по их вытаскиванию». Придумал много красивых фраз и перестал платить, потому что просто перестали давать.

Это вопиющий пример того, как одни люди легко берут деньги в долг, а другие легко с ними расстаются. В азарте, возникающем от быстрого заработка, они забывают о том, что расписка — это не гарант возврата денег даже после обращения в суд.

Сама расписка и её написание — это гражданско-правовой долг, возникающий по решению суда. После этого начинается исполнительное производство, когда приставы описывают имущество и расчётные счета, если они есть. Но как правило у профессиональных мошенников нет ничего. И даже имея хоть сто решений суда, привлечь махинатора к уголовной ответственности будет крайне тяжело.

Ни в коем случае нельзя давать деньги под расписку без залога имущества, либо без конкретного понимания с вашей стороны, каким образом вы эти деньги будете забирать.

Если вы вместе с юристом составите договор займа и пропишете в нём залог имущества, которое хотя бы на 30% выше по рыночной стоимости, чем та сумма денег, которую вы предоставляете в качестве займа, то появится шанс вернуть эти деньги путём продажи имущества.

Лучший вариант — залог недвижимости, где никто не прописан, особенно несовершеннолетние дети. И желательно, чтобы жильё было получено не путем приватизации. С автомобилями сложнее: желательно получить адвокатский запрос в МРЭО на предоставление информации, был ли автомобиль в залоге и не заложен ли он сейчас.

И еще один очень важный момент. Категорически не рекомендуется выдавать займ наличными в валюте. Даже если текст расписки будет составлен юридически правильно, вернуть переданные денежные средства будет невозможно, поскольку по закону все операции с валютными средствами должны происходить только через банковский счёт.

Недобросовестный должник может пригрозить вам штрафными санкциями. Придётся отказаться от своих требований по возврату денег, чтобы избавиться от преследования. Иначе вы рискуете не только не вернуть свои деньги, но и нарваться на крупный штраф.

Даже если вы передаёте денежные средства в иностранной валюте, в расписке сумма должна быть пересчитана в рубли по курсу ЦБ РФ. И перечислять средства можно только банковским переводом со счёта на счёт.

Уплывший безнал

К сожалению, многие предприниматели проверяют контрагентов поверхностно. Оценивают сайт, изучают ценовую политику, пытаются найти какие-то отзывы и, получив ответы на свои немногочисленные запросы, делают предоплату, к примеру, поставки оборудования.

Как правило, компании, которые идут на то, чтобы присвоить безналичные средства и взамен ничего не предоставить, хорошо подготовлены: у них красивые и информативные сайты, а договоры поставки сформулированы идеально. Скорее всего, они и скан подписанного договора вам пришлют, чтобы заверить свой «заслуживающий доверия» статус.

Классическая схема: презентация — деньги — где товар?

Существует множество логистических и транспортных компаний, которые обещают привезти товар из Китая, Европы или откуда-то ещё.

Они выстраивают логистику по договору, согласно которому, если внимательно вчитаться, не гарантируют, что товар дойдёт в целости и сохранности, не будет отобран таможней и будет соответствовать заявленному качеству.

Ежедневно подается огромное количество исков, связанных с деятельностью китайских сервисов вроде Alibaba.

Где вас могут обмануть при такой схеме?

  1. Ваш производитель может произвести товар на более дешевом заводе. Либо просто присвоить вашу партию, а привезти товар худшего качества. В Китае любую продукцию можно изготовить в десятки раз дешевле, чем в прайсе, просто гораздо худшего качества.

    Поэтому желательно работать с китайцами без предоплаты, договариваться через банковский аккредитив или иначе, но чтобы деньги вы отправили только по факту получения товара и проверки его качества. Это тяжело сделать, но возможно.

  2. Транспортно-логистические услуги. Вам могут элементарно не довезти товар.

    Например, его часть может быть остановлена на таможне. При этом логистические компании зачастую аффилированы с таможенниками, и последние просто изымают часть товара, прячут её себе в карман, а потом продают на черном рынке.

    Теоретически это можно отследить через общение с таможней, но, как правило, таможня находится в далеком регионе, и туда почти никто не ездит, и эти потери просто списываются на издержки. Так что в договоре обязательно нужно прописать, кто несёт ответственность в случае потери товара.

    В подавляющем большинстве случаев транспортно-логистическая компания никакой ответственности не несёт, хотя на практике именно это вам и нужно.

  3. В случае подмены товара вам стоит провести экспертизу, а потом затеять судебную тяжбу с китайским производителем.

    Если речь идёт о сотнях миллионов долларов, и у вас есть деньги на отряд адвокатов, то вероятность такого суда довольно реальна. Но если предмет раздора — фура с чехлами для смартфонов на сумму в $50 тысяч, то шансы минимальны. Потратитесь на судебные издержки и перелёты, не получив при этом результата.

  4. Допустим, фуру ограбили.

    И вы снова ничего не получаете, кроме участия в уголовном деле. От таких неприятностей можно застраховаться, чтобы в подобных случаях попытаться вернуть деньги по страховке. Но страховые компании у нас тоже не спешат выплачивать деньги. Здесь рекомендация одна: читать договоры и продумывать наперед все возможные схемы, при которых вас могут обмануть.

Берегите себя и свои достижения!

Источник: https://vc.ru/legal/29479-tri-shemy-moshennichestva-kotorye-budut-populyarny-v-2018-godu

Водителю
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: